Vor dem Gewinn kommt die Absicherung investierter Gelder.
Nur diese bietet eine solide Basis und die nötige Ruhe, um langfristig erfolgreich an der Börse zu sein.
Darauf habe ich meine Strategie im Optionen-Profi aufgebaut und empfehle diese weiter: Die Strategie sichert Ihr Depot und führt es bei jeder großen Marktbewegung in den Gewinn.
Dabei spielt es keine Rolle, ob der DAX Ende dieses Jahres bei 7.500 Punkten oder auch bei 3.600 Punkten (Tief im Crash des Jahres 2009) steht.
Die richtige Strategie führt Ihr Depot in den Gewinn
Da Sie nicht wissen können, wohin die Börsenreise in diesem Jahr geht, müssen Sie auf alles vorbereitet sein. Sie müssen Ihr Depot so aufstellen, dass Sie Gewinne erzielen, wenn es zu einer Kursrally kommt, aber auch, wenn die Kurse abstürzen bis hin zum Crash.
Die einfache Vorgehensweise: Halten Sie jederzeit Call-Optionen und Put-Optionen im Depot.
Konkret: Kaufen Sie für je 3.000 Euro, die Sie in Call-Optionen investieren, für 1.000 Euro Put-Optionen. Das klingt auf den ersten Blick vielleicht widersprüchlich. Denn Gewinne der einen Seite bedeuten gleichzeitig Verluste der anderen Seite.
Call-Optionen plus Put-Optionen: Die Strategie funktioniert
2 Beispiele zeigen Ihnen aber, wie sicher diese Strategie ist und wie Sie damit Gewinne erzielen, wenn der DAX deutlich steigt oder wenn es zu einem erneuten Crash kommt.
1. Beispiel: Der DAX steigt um 25%
Es gibt Prognosen, die dem DAX ein neues Allzeithoch voraussagen. So habe ich eine Prognose von einem konservativ agierenden Aktieninvestor gelesen, der den DAX für Ende 2012 bei 8.175 Punkten sieht.
Soweit will ich garnicht gehen. Sagen wir, der DAX steigt auf 7.500 Punkte, entsprechend rund 25%. Sehen Sie sich an, wie sich ein Depot mit der Strategie 3:1 Call-Optionen zu Put-Optionen plus meiner 100%-Ziel-Verkauf-Strategie (Verkauf von Optionen, sobald +100% Gewinn realisiert werden können) entwickelt:
Start des Depots am 01.01.2012:
3.000 Euro Investition in Call-Optionen
1.000 Euro Investition in Put-Optionen
4.000 Euro gesamte Investition
Der DAX steigt bis zum Jahresende um ca. 25%. Die Call-Optionen erreichen den 100%-Ziel-Gewinn. Die Put-Optionen verfallen wertlos.
Wert des Depots am 31.12.2012:
6.000 Euro Wert der Call-Optionen
0 Euro Wert der Put-Optionen
6.000 Euro Wert des Depots
Bilanz:
4.000 Euro gesamte Investition am Jahresanfang
6.000 Euro Wert des Depots am Jahresende
+50% Gewinn auf die Gesamtinvestition
Das ist eine vereinfachte Darstellung. In der Praxis gibt es im Laufe des Jahres Käufe und Verkäufe. Aber diese Darstellung zeigt, wie einfach die 3:1-Strategie Call-Optionen zu Put-Optionen bei steigenden Märkten funktioniert.
2. Beispiel: Es kommt zum Crash
Der DAX fällt, wie von den bärischen Analysten erwartet, auf rund 3.600 Punkte und verliert entsprechend rund 40% seines Wertes.
Start des Depots am 01.01.2012:
3.000 Euro Investition in Call-Optionen
1.000 Euro Investition in Put-Optionen
4.000 Euro gesamte Investition
a) Der DAX fällt im ersten Rutsch um etwa 20%
Der DAX fällt in den ersten Monaten des Jahres um etwa 20%. Die Call-Optionen verbuchen einen Verlust von 50%. Die Put-Optionen legen um +100% zu.
Wert des Depots:
1.500 Euro Wert der Call-Optionen
2.000 Euro Wert der Put-Optionen
3.500 Euro Wert des Depots
Bilanz:
4.000 Euro gesamte Investition am Jahresanfang
3.500 Euro Wert des Depots
12,5% Buchverlust auf die Gesamtinvestition
Nicht toll. Und doch hat die 3:1-Strategie Call-Optionen zu Put-Optionen dazu geführt, dass die hohen Buchverluste aus den Call-Optionen durch die Gewinne mit den Put-Optionen ein gutes Stück reduziert wurden.
b) Der DAX fällt bis zum Jahresende um rund 40%
Wenn sich abzeichnet, dass die Märkte weiter fallen, empfehle ich, Gewinne mit Put-Optionen laufen zu lassen und nicht bei +100% zu realisieren. Das ist keine Theorie, sondern das habe ich im Optionen-Profi konkret in den Crashs der Jahre 2008/2009 und 2011 empfohlen.
Im Crash der Jahre 2008/2009 erzielten meine Put-Optionen auf den DAX bis zu +292% Gewinn. Aber damit war noch nicht Schluss. Ich habe seinerzeit den Verkauf der Put-Optionen empfohlen und den sofortigen Kauf neuer Put-Optionen. So kamen wir auf addierte Gewinne von +442%.
Ich rechne also mit diesen Zahlen (realisierte Gewinne im Crash) weiter:
Der DAX fällt bis zum Jahresende um 40%. Die Call-Optionen verfallen wertlos. Die Put-Optionen verbuchen einen Gewinn von +400%.
Wert des Depots:
0 Euro Wert der Call-Optionen
5.000 Euro Wert der Put-Optionen
5.000 Euro Wert des Depots
Bilanz:
4.000 Euro gesamte Investition am Jahresanfang
5.000 Euro Wert des Depots
+25% Gewinn auf die Gesamtinvestition
Auch hier ist es eine vereinfachte Darstellung. So habe ich alle Call-Optionen mit Totalverlust eingerechnet. Da sind aber durchaus bessere Ergebnisse möglich. So gab es im Optionen-Profi selbst im Crash-Monat März 2009 mit ausgesuchten Call-Optionen Gewinne bis hin zum 100%-Ziel-Gewinn.
Diese Darstellung zeigt, dass die 3:1-Strategie Call-Optionen zu Put-Optionen Ihr Depot auch bei einem Crash in den Gesamtgewinn führt, obwohl Sie 3-mal so viel Geld in Call-Optionen wie in Put-Optionen investiert haben.
Dazu ein Hinweis: In diesem Beispiel habe ich alle Call-Optionen mit einem realisierten Verlust von 100% (Totalverlust) eingerechnet. Eine Option (Call oder Put) kann aber während ihrer Laufzeit nie wertlos verfallen.
Erholen sich die Börsen, erholen sich auch Call-Optionen. Käme es also z.B. im Frühjahr 2012 zu einem Crash und würden sich die Märkte danach rasant erholen, sind durchaus Erlöse aus den Verkäufen der Call-Optionen möglich, die das Ergebnis verbessern.
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Es wird sicher nicht leicht in 2012. Ob es zu einer Rally oder zu einem Crash kommt, ist nicht vorhersehbar. Umso wichtiger ist, dass Sie mit einer sicheren Strategie und dem richtigen Hebelinstrument (Optionen) ins neue Jahr starten.
Zum guten Schluss: Am 06.01.1822, also heute vor 190 Jahren, kam Heinrich Schliemann, der deutsche Archäologe und Entdecker Trojas, zur Welt. Von ihm stammt das heutige Zitat des Tages:
„Talent bedeutet Energie und Ausdauer.“
Energie und Ausdauer sind wichtige Voraussetzungen für langfristigen Erfolg an der Börse. Und genau diesen wünsche ich Ihnen
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