Wer sich wegen des Dax sorgt, hat Recht - in den nächsten Tagen kann es mit dem deutschen Leitindex wieder eine kleine Achterbahnfahrt geben.
Allein das Misstrauen gegenüber den Euro-Staatsanleihen bleibt - leider, da das Thema langsam "langweilig" wird - groß.
Sie können sich schützen - mehr Rendite verspricht inzwischen sehr stabil ein Fonds, den Sie hier kennenlernen werden.
Fonds M&G aus England
Der Fonds nennt sich M&G Global Dividend und kommt aus Großbritannien (ISIN: GB00B39R2S49). Das Fondsvolumen ist mit zwei Milliarden Euro auch im Vergleich zu anderen Aktienfonds sehr hoch - und sichert damit Investoren, die keinen kursvernichtenden Ausverkauf des Fondsvermögens fürchten müssen.
Entscheidend für eine Investition in diesen Tagen ist zum einen die Strategie, zum anderen das Ergebnis des Fondsmanagements in den vergangenen Jahren.
Denn anders als oft behauptet, sind die Vergangenheitsdaten zumindest ein wichtiger Maßstab für die Beurteilung der Fondsqualität. Umgekehrt: wer in der Vergangenheit schlecht wirtschaftete, gibt kaum Anlass zur Hoffnung auf bessere Werte.
Daher zunächst zur Strategie: Der Fonds investiert in Dividendenaktien. Dabei achtet das Management auf Werte, die möglichst eine steigende und zwar stetig steigende Dividende haben. Grund dafür ist die kaufmännische Solidität, die Sie als Investor bei steigenden Dividenden unterstellen können.
Die einleuchtende Begründung für die Güte hoher und wachsender Dividenden vom Fonds: "Ein stetiges Wachstum ... positver Indikator für eine gute Finanzdisziplin, Dividenden regulieren nämlich, wie viel Kapital ... für das Wachstum zur Verfügung hat..... (womit) nur die profitabelsten Projekte ausgewählt werden."
Fonds besser als der Dax
Daher ergeben sich die Kriterien Qualität, schnelles Wachstum sowie hohe Vermögenswerte fast schon natürlich - nur faktisch wichtige Qualitätskennzahlen schaffen Gewinne, aus denen wiederum die Dividenden gezahlt werden. Mit anderen Worten: Wachstumshoffnungen können in diesen Fonds kaum heringeraten.
Die Ergebnisse sind deutlich:
* In den vergangenen zehn Jahren schaffte der Fonds 35,67% Gesamtgewinn. Dies sind gut 2/3tel mehr als der Dax, der nur 21,36% zustandebrachte.
* Im Fünf-Jahres-Zeitraum erwirtschaftete der M&G 79,73%, während der Dax sogar um -8,74% fiel.
* Auch in den vergangenen drei Jahren zog das deutsche Barometer im Vergleich den Kürzeren: +41,65% versus 79,73%, die das Fondsmanagement schaffte.
* Wichtig: in den vergangenen zwölf Monaten blieb der Fonds mit -2,00% im Plus. Der Dax hingegen verlor -13,21%. Das bedeutet: der Fonds ist in diversen Zeiträumen weit besser und damit sicherer gewesen.
* Auch die Unterschiede bei den Schwankungen sind beträchtlich. Der Fonds schwankte zwischen 15% und 20%, der Dax hingegen schwankte in den Grenzen von 25% bis 38%. Das unterstreicht, wie gut der Fonds ist.
Zu den Daten: Sie können den Fonds an den Fondsbörsen handeln. Damit entfällt der Ausgabeaufschlag. Allerdings zahlen Sie als "Kosten" den Unterschied zwischen den An- und Verkaufsgebühren, also den "Spread".
Wenn Sie für Ihre Langfristvorsorge eine Alternative zum Dax suchen - oder eine Ergänzung - wird der Fonds Ihnen im doppelten Sinn "sicher" weiterhelfen. Dividenden spielen angesichts der Unsicherheit auch in den nächsten Monaten und Jahren eine herausragende Rolle.
